帮人信用卡代还、养卡、提现超千万，涉非法经营罪被查

帮人信誉卡代还、养卡、提现超万万，涉不法经营罪被查
“急需现金？信誉卡债权没法实时了偿？需要大额资金却不能获得银行存款？我们帮您解难……”巴彦县巴彦镇一商服门口悬挂着这样的口号，机智的民警悟察到这其中必有猫腻。



7月19日下午，哈尔滨市巴彦县公安局经侦大队民警在平常排查访问中发现，馨馨花园小区一诚信存款门口挂着“信誉卡代还、信誉卡提现”等字样的口号，且收支职员较为复杂。
因而，民警决议展开观察。经调取该公司工商营业执照显现，其经营范围为处置商务信息征询，法人代表为赵某荣、马某峰。同时，民警在观察另一件恶意透支案件时，也从怀疑人供述中得知，其曾在诚信小贷内用信誉卡套取过现金。两个线索相互印证，诚信存款疑点重重，民警决议前往“探底”。
着便装的民警以征询营业的名义进入该公司，发现公司办公桌上摆放了数台POS机，旁边散落了一些刷卡流水小票，工作职员先容可以刷信誉卡，需要收取1-2%的手续费。由于对陌生人警戒性极高，并不愿流露更多细节。



民警“随手”拿走了桌上散落的一部分流水单，发现这些POS机均为跳码机、商户注册信息、注册地址均为虚拟。流水单显现该POS机刷卡数额庞大，而且刷的满是信誉卡，少则两三千，多则几万元。民警初步判定这些是用来不法套取现金的POS机。
在把握大量线索后，民警快速精准反击，一举将犯罪怀疑人陈某、张某凤等抓获，现场查获涉案POS机11台、银行卡185张、POS机凭条千余张、手机10部、刷卡明细账簙14本。
经审判，犯罪怀疑人陈某交接，他几年前经过朋友领会到可以经过注册公司申请POS机帮他人信誉卡套现获利的“商机”，他开公司并没有本天职分地做买卖，而是在一般营业范围外，斥地了另一条“生财之道”。
诚信小贷现实注册信息为晓峰商务信息征询室，2021年8月以来，其操纵巴彦县晨峰办公用品店等称号申请了11台POS机，并起头经营不法套现营业，从中收取1%—2%的手续费。据初步统计，停止今朝已不法套现数额达万万余元，不法获利约6万元。
经询问，陈某等人别离交接了以子虚买卖的方式，利用POS机不法处置资金结算、套现、信誉卡代还、养卡等营业，并从中收取手续费的犯罪究竟。今朝，该案涉案职员均被公安机关依法采纳刑事强迫办法。
民警提醒：操纵POS机套现、帮助他人套现、代还信誉卡等行为，严重侵扰市场次序的，组成不法经营罪。
持卡消耗要实事求是、正当利用，不能出租、归还、让渡信誉卡，更不能介入不法套现。持卡人应当妥帖保管好自己的银行卡和身份信息，切勿相信“养卡”大概“代为还款”等广告宣传，勿将小我身份信息、银行卡账号和密码泄露给他人，免得蒙受财富损失。